Vypracovanie Programu vlastnej činnosti povinnej osoby
Na základe vašich špecifických potrieb a podnikateľskej činnosti vypracujeme komplexný AML/CFT program, ktorý bude presne zodpovedať vašim požiadavkám a legislatívnym normám.
Program musí obsahovať všetky náležitosti podľa § 20 ods. 2 písm. a) až k) zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. Každá povinná osoba musí mať prehľad o konkrétnych formách neobvyklých obchodných operácií, ktoré sa môžu vyskytnúť v rámci predmetu jej činnosti. Toto zahŕňa spôsob vykonávania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ako aj hodnotenie a riadenie potenciálnych rizík, ktoré sú spojené s obchodnými aktivitami. Program by mal obsahovať podrobný postup na posúdenie, či navrhovaný alebo prebiehajúci obchod môže byť považovaný za neobvyklý.
Nami vypracovaný Program vlasstnej činnosti povinnej osoby bude obsahovať všetky náležitosti zákona 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov:
a) prehľad konkrétnych foriem neobvyklých obchodných operácií podľa predmetu činnosti povinnej osoby, ktoré sa môžu vyskytnúť v podnikateľskej činnosti povinnej osoby,
b) spôsob vykonávania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi,
c) spôsob hodnotenia a riadenia rizík podľa § 20a,
d) postup pri posudzovaní, či je pripravovaný alebo vykonávaný obchod neobvyklý,
e) postup od zistenia neobvyklej obchodnej operácie po jej neodkladné ohlásenie finančnej spravodajskej jednotke, vrátane postupu a zodpovednosti zamestnancov, ktorí neobvyklú obchodnú operáciu posudzujú,
f) postup pri zdržaní neobvyklej obchodnej operácie podľa § 16,
g) postup pri uchovávaní údajov podľa § 19,
h) určenie osoby, ktorá zabezpečuje plnenie úloh pri ochrane pred legalizáciou a financovaním terorizmu, ohlasovanie neobvyklých obchodných operácií a prostredníctvom ktorej sa zabezpečuje priebežný styk s finančnou spravodajskou jednotkou, s uvedením jej mena, priezviska a pracovného zaradenia; ak takouto osobou nie je štatutárny orgán alebo člen štatutárneho orgánu, táto osoba musí byť vedúcim zamestnancom, musí mať možnosť priamej komunikácie so štatutárnym orgánom a dozorným orgánom a musí mať prístup k informáciám a dokladom, ktoré povinná osoba získala pri vykonávaní starostlivosti vo vzťahu ku klientovi,
i) spôsob zabezpečenia ochrany zamestnanca, ktorý zistí neobvyklé obchodné operácie,
j) obsah a harmonogram odbornej prípravy zamestnancov, ktorí môžu pri svojej práci prísť do styku s neobvyklou obchodnou operáciou,
k) spôsob vykonávania kontroly dodržiavania programu a povinností vyplývajúcich z tohto zákona pre povinnú osobu,
l) dotazníky pre klientov FO a PO,
m) dotazník pre obchody nad 10 000 EUR,
n) vzor hlásenia o neobvyklej obchodnej operácii.
Zdroj dynamickej sekcie: AML/CFT objednávka (Formulár)
Vypracovanie Programu vlastnej činnosti povinnej osoby
Na základe vašich špecifických potrieb a podnikateľskej činnosti vypracujeme komplexný AML/CFT program, ktorý bude presne zodpovedať vašim požiadavkám a legislatívnym normám.
Program musí obsahovať všetky náležitosti podľa § 20 ods. 2 písm. a) až k) zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. Každá povinná osoba musí mať prehľad o konkrétnych formách neobvyklých obchodných operácií, ktoré sa môžu vyskytnúť v rámci predmetu jej činnosti. Toto zahŕňa spôsob vykonávania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ako aj hodnotenie a riadenie potenciálnych rizík, ktoré sú spojené s obchodnými aktivitami. Program by mal obsahovať podrobný postup na posúdenie, či navrhovaný alebo prebiehajúci obchod môže byť považovaný za neobvyklý.
Nami vypracovaný Program vlasstnej činnosti povinnej osoby bude obsahovať všetky náležitosti zákona 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov:
a) prehľad konkrétnych foriem neobvyklých obchodných operácií podľa predmetu činnosti povinnej osoby, ktoré sa môžu vyskytnúť v podnikateľskej činnosti povinnej osoby,
b) spôsob vykonávania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi,
c) spôsob hodnotenia a riadenia rizík podľa § 20a,
d) postup pri posudzovaní, či je pripravovaný alebo vykonávaný obchod neobvyklý,
e) postup od zistenia neobvyklej obchodnej operácie po jej neodkladné ohlásenie finančnej spravodajskej jednotke, vrátane postupu a zodpovednosti zamestnancov, ktorí neobvyklú obchodnú operáciu posudzujú,
f) postup pri zdržaní neobvyklej obchodnej operácie podľa § 16,
g) postup pri uchovávaní údajov podľa § 19,
h) určenie osoby, ktorá zabezpečuje plnenie úloh pri ochrane pred legalizáciou a financovaním terorizmu, ohlasovanie neobvyklých obchodných operácií a prostredníctvom ktorej sa zabezpečuje priebežný styk s finančnou spravodajskou jednotkou, s uvedením jej mena, priezviska a pracovného zaradenia; ak takouto osobou nie je štatutárny orgán alebo člen štatutárneho orgánu, táto osoba musí byť vedúcim zamestnancom, musí mať možnosť priamej komunikácie so štatutárnym orgánom a dozorným orgánom a musí mať prístup k informáciám a dokladom, ktoré povinná osoba získala pri vykonávaní starostlivosti vo vzťahu ku klientovi,
i) spôsob zabezpečenia ochrany zamestnanca, ktorý zistí neobvyklé obchodné operácie,
j) obsah a harmonogram odbornej prípravy zamestnancov, ktorí môžu pri svojej práci prísť do styku s neobvyklou obchodnou operáciou,
k) spôsob vykonávania kontroly dodržiavania programu a povinností vyplývajúcich z tohto zákona pre povinnú osobu,
l) dotazníky pre klientov FO a PO,
m) dotazník pre obchody nad 10 000 EUR,
n) vzor hlásenia o neobvyklej obchodnej operácii.